Giao dịch kinh doanh ngoại hối trái phép: Rủi ro lớn

Đây là ý kiến của Phó Thống đốc Thường trực NHNN Đào Minh Tú tại cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 2 diễn ra chiều tối ngày 2/3 tại Hà Nội.

Gần đây, một số nhóm như Lion Group đã liên tục vận động người tham gia bỏ tiền để đầu tư vào lĩnh vực ngoại hối hay còn gọi là Forex, dù Forex chưa được cấp phép hoạt động tại Việt Nam.  Các nhà đầu tư bị lôi kéo để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử Fx Trading Markets với lời hứa hưởng lãi cao lên tới gần 300%/năm, hưởng hoa hồng khi giới thiệu người tham gia… Nhóm Lion Group hay Lion Team đã lôi kéo được gần 40.000 người trên cả nước tham gia, có dấu hiệu của việc kinh doanh đa cấp trái phép.

Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú trao đổi thông tin tại Họp báo. Ảnh:VGP/Đoàn Bắc.

Lãnh đạo NHNN cảnh báo, người dân cần hết sức thận trọng, đặc biệt với mức lãi suất được mời chào có lúc lên đến vài trăm % một năm.

“Mức lãi suất cao bất thường, đặc biệt trong bối cảnh khó khăn hiện nay là không thực tế, thường có dấu hiệu lừa đảo, nhà đầu tư cần cảnh giác tham khảo thêm các kênh thông tin, trong đó có các ngân hàng thương mại”, Phó Thống đốc lưu ý.

Có cùng quan điểm, lãnh đạo Bộ Công Thương khẳng định hình thức kinh doanh như của Lion Group hay  Forex theo hình thức đa cấp, không đúng quy định của kinh doanh đa cấp và bị cấm.

Các bộ ngành, trong đó có Bộ Tư pháp cần sớm có hướng dẫn cụ thể quy định về phương thức kinh doanh này.

“Người dân không nên tham gia vào hình thức bất hợp pháp này, vì quyền lợi người tham gia chắc chắn bị ảnh hưởng”, lãnh đạo Bộ Công thương cảnh báo.

Thiếu tướng Tô Ân Xô, Chánh Văn phòng Bộ Công an cho biết cần sớm tăng cường tuyên truyền cảnh báo nhà đầu tư vào các hoạt động kinh doanh trá hình, cho vay đa cấp, nghe tư vấn của người không có trình độ, cẩn trọng với các tổ chức cá nhân kinh doanh môi giới có dấu hiệu lừa đảo.

“Khi có đủ chứng cứ vi phạm, cơ quan công an có thể xử lý cá nhân liên quan”, Thiếu tướng Tô Ân Xô nói.

Về lĩnh vực thanh toán, Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú cũng cho biết, trong bối cảnh khoa học công nghệ phát triển hiện nay có khá nhiều đơn vị cung ứng các dịch vụ thanh toán.

NHNN luôn coi trọng làm sao bảo đảm trong việc cung ứng các sản phẩm trung gian thanh toán, tạo thuận lợi trong giao dịch.

“Các đơn vị thực hiện trung gian thanh toán phải bảo đảm an toàn hạn chế rủi ro cho chính các đơn vị đó và và rủi ro cho những người tham gia thanh toán”, Phó Thống đốc Đào Minh Tú nói.

NHNN đã có hành lang pháp lý về lĩnh vực phạm vi quản lý của mình, đồng thời chỉ đạo các TCTD các trung gian thanh toán thường xuyên cảnh báo cho người sử dụng.

NHNN luôn khuyến nghị người dân hết sức cẩn trọng với dữ liệu cá nhân, bảo vệ dữ liệu của chính mình trong giao dịch thanh toán. NHNN cũng chỉ đạo các ngân hàng thường xuyên nhắn tin hướng dẫn, cảnh báo người dân không để kẻ gian lợi dụng, bảo đảm thanh toán an toàn. 

Tuy nhiên, vẫn có các giao dịch lợi dụng các ứng dụng, hệ thống công nghệ bất hợp pháp, việc này cần bị các cơ quan chức năng xem xét xử lý.

Về vấn đề tiền ảo, lãnh đạo NHNN khẳng định đây không phải là tiền pháp lệnh, không phải là phương tiện thanh toán. Việc cá nhân tổ chức dùng tiền ảo làm phương tiện thanh toán là vi phạm pháp luật.

“Thực hiện chỉ đạo của lãnh đạo Chính phủ, các cơ quan chức năng như NHNN, Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp đang phối hợp làm rõ cơ sở pháp lý của việc kinh doanh tiền ảo, tài sản ảo”, Phó Thống đốc Đào Minh Tú cho biết thêm.