Thanh tra, giám sát ngân hàng: Bảo đảm an toàn cho hệ thống tổ chức tín dụng

Thanh tra, giám sát ngân hàng  là cơ quan cấp tổng cục trực thuộc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) thực hiện thanh tra hành chính, thanh tra chuyên ngành và giám sát chuyên ngành về ngân hàng trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý nhà nước của NHNN.

Đồng thời, còn có chức năng tham mưu, giúp Thống đốc NHNN quản lý nhà nước đối với các tổ chức tín dụng, tổ chức  tài chính quy mô nhỏ, hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác; thực hiện phòng, chống rửa tiền.

Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng gồm các Vụ, đơn vị tương đương Vụ và một số Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc ở địa phương nơi cần thiết. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có Tổng Thanh tra, giám sát ngân hàng và một số Phó Tổng Thanh tra, giám sát ngân hàng.

Thanh tra, giám sát để ngăn chặn vi phạm, rủi ro

Thông qua hoạt động giám sát ngân hàng, trong trường hợp phát hiện đối tượng vi phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng và quy định của pháp luật hoặc có dấu hiệu mất an toàn hoạt động, Thanh tra, giám sát ngân hàng áp dụng ngay các biện pháp ngăn chặn và xử lý theo thẩm quyền hoặc kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm quyền xử lý.

Trường hợp đối tượng có dấu hiệu rủi ro gia tăng hoặc ở mức độ cao có khả năng dẫn đến mất an toàn hoạt động ngân hàng hoặc có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật hoặc dấu hiệu bất thường khác, Thanh tra, giám sát ngân hàng tiến hành xác minh, làm rõ thông qua việc yêu cầu đối tượng báo cáo, cung cấp thông tin, tiếp xúc trực tiếp hoặc tiến hành thanh tra đột xuất.  

Hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng được thực hiện thường xuyên, liên tục và  tiến hành theo chương trình, kế hoạch. Thanh tra đột xuất được tiến hành khi phát hiện đối tượng thanh tra có dấu hiệu vi phạm pháp luật, phát sinh rủi ro, nguy cơ đe dọa sự an toàn, lành mạnh của đối tượng thanh tra, theo yêu cầu của việc giải quyết khiếu nại, tố cáo hoặc do Thủ trưởng cơ quan quản lý nhà nước giao.

Trường hợp thanh, kiểm tra hoạt động là ngân hàng của nước ngoài hoạt động tại Việt Nam, cơ quan thanh tra, giám sát có thẩm quyền của nước ngoài phải thông báo bằng văn bản cho thanh tra, giám sát ngân hàng về nội dung, thời gian dự kiến bắt đầu và kết thúc đợt thanh, kiểm tra.

Cổng TTĐT Chính phủ