Triệt phá các nhóm cho vay lãi nặng núp bóng "cho thuê vàng", lãi suất lên tới 544%/năm

Theo thông tin Bộ Công an công bố ngày 22/10, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM phối hợp các đơn vị, địa phương kiểm tra 8 địa điểm nghi vấn. Các nhóm đối tượng thành lập doanh nghiệp, hộ kinh doanh, đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục nhưng thực chất tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng dưới hình thức "cho thuê vàng".

Để thu hút khách, các nhóm lập trang Facebook, Zalo, website quảng cáo dịch vụ "cho thuê vàng nhanh", "cho thuê vàng trả góp", yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, nơi cư trú, thu nhập. Khoản tiền vay được quy đổi thành vàng và thể hiện trong hợp đồng cho thuê tài sản. Người vay nhận vàng để bán lấy tiền, sau đó phải trả lãi theo ngày cùng các khoản "phí thuê vàng", "phí hồ sơ", "phí dịch vụ", "phí gia hạn". Có nhóm lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc để che giấu tiền lãi thực tế.

Từ vụ việc do Tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện ngày 29/9/2026, lực lượng chức năng làm rõ nhóm do Lê Thành Long (sinh năm 1997) điều hành, Nguyễn Anh Tuấn (sinh năm 1997) góp vốn, hoạt động dưới vỏ bọc hai hộ kinh doanh Đại Phát Gold và Thịnh Vượng Gold. Từ tháng 5/2026 đến khi bị phát hiện, nhóm này đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng, tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng, với lãi suất từ 292% đến 544,78%/năm.

Mở rộng điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện nhóm do Nguyễn Thanh Tuấn (sinh năm 1997, thường trú tỉnh Đồng Nai) cầm đầu, sử dụng Công ty DC GOLD Sài Gòn Group và các địa điểm tại phường Tân Bình, phường Bình Trưng để cho vay lãi nặng với gần 100 khách hàng. Các đối tượng còn liên kết, góp vốn để thực hiện những khoản cho vay lớn.

Hoạt động tương tự được phát hiện tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY do Bùi Quang Hùng (sinh năm 1998) tổ chức; Công ty TNHH An Phát JEWELRY do Vũ Anh Tuấn (sinh năm 1984) tổ chức, Phạm Cao Sơn (sinh năm 1979) đứng tên giám đốc. Riêng tại An Phát JEWELRY, cơ quan điều tra bước đầu làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 148 triệu đồng.

Cơ quan điều tra cũng tiếp tục làm rõ hoạt động tại Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999, liên quan Trần Thế Long và Đặng Quốc Vương; Công ty THT do Lê Thanh Tùng điều hành; Công ty TNHH LT3 LUXURY do Tống Duy Long tổ chức; Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999 do Nguyễn Duy Đạt thực hiện. Các vụ việc đều có dấu hiệu sử dụng hợp đồng cho thuê vàng để che giấu hoạt động cho vay lãi nặng.

Đến nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố 36 bị can về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Cơ quan điều tra đang tiếp tục xác minh các doanh nghiệp, hộ kinh doanh có liên hệ tại TPHCM và một số địa phương khác; đồng thời củng cố chứng cứ liên quan đến dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản.

Công an TPHCM khuyến cáo người dân cảnh giác với các quảng cáo "cho thuê vàng", "vay nhanh" trên mạng xã hội; tìm hiểu kỹ lãi suất, các khoản phí và bản chất giao dịch, kịp thời trình báo khi phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật.

AT