Vốn góp không trùng khớp, ngân hàng có được phong tỏa tài khoản?

Công ty của ông Nguyễn Việt Tuấn (TPHCM) được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (IRC) với tổng vốn đầu tư 1.000.000 USD (tương đương 24,3 tỷ đồng). Tuy nhiên, trong Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp (ERC), số vốn lại được quy đổi theo tỷ giá thực tế tại thời điểm góp vốn là 24,4 tỷ đồng.

Do có sự chênh lệch 100 triệu đồng giữa IRC và ERC, ngân hàng đã tạm phong tỏa tài khoản vốn góp, cho rằng số tiền này không khớp với hồ sơ đầu tư.

Ông Tuấn hỏi, ngân hàng có quyền phong tỏa số tiền này không? Và cơ sở pháp lý nào cho việc đó?

Về vấn đề này, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có ý kiến như sau:

Căn cứ chức năng, nhiệm vụ của ngân hàng Nhà nước, ngân hàng Nhà nước không có thẩm quyền cấp phép đầu tư và cấp phép đăng ký doanh nghiệp, do đó, về số tiền góp vốn theo IRC và ERC không khớp, đề nghị ông Nguyễn Việt Tuấn liên hệ cơ quan có thẩm quyền cấp phép để được giải quyết.

Các quy định về quản lý ngoại hối trong hoạt động đầu tư nước ngoài:

Theo khoản 1 Điều 4 Thông tư số 06/2019/TT-NHNN ngày 26/6/2019 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt nam hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với hoạt động đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Việt Nam:

"Nhà đầu tư nước ngoài, nhà đầu tư Việt Nam được thực hiện góp vốn đầu tư bằng ngoại tệ, đồng Việt Nam theo mức vốn góp của nhà đầu tư tại Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư, Giấy phép thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật chuyên ngành (đối với doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài thành lập và hoạt động theo pháp luật chuyên ngành), Thông báo về việc đáp ứng điều kiện góp vốn, mua cổ phần, mua lại phần vốn góp của nhà đầu tư nước ngoài, hợp đồng PPP đã ký kết với cơ quan nhà nước có thẩm quyền, tài liệu khác chứng minh việc góp vốn của nhà đầu tư nước ngoài phù hợp với quy định của pháp luật…".

Khoản 3 Điều 11 Thông tư số 06/2019/TT-NHNN quy định trách nhiệm của tổ chức tín dụng: xem xét, kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ và chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để bảo đảm việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối cho doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài, nhà đầu tư nước ngoài được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định của pháp luật.

Căn cứ quy định nêu trên, tổ chức tín dụng có trách nhiệm kiểm tra, xem xét các giấy tờ và cung ứng dịch vụ ngoại hối cho khách hàng phù hợp với Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư và các quy định pháp luật liên quan tại thời điểm góp vốn.

Chinhphu.vn