NHNN ‘chặn’ lừa đảo hơn 5.200 tỷ đồng, cảnh báo 4,6 triệu giao dịch nghi ngờ

Chia sẻ thông tin tại họp báo của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ngày 2/7 về kết quả hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm 2026, ông Hoàng Minh Tiến - Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin (NHNN) nhấn mạnh hiệu quả của hệ thống SIMO trong phòng, chống gian lận thanh toán.

Theo ông Hoàng Minh Tiến, đến hết ngày 29/6, dịch vụ truy vấn trạng thái tài khoản thanh toán và ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật đã được triển khai tới khách hàng của 12 tổ chức tín dụng và 3 tổ chức trung gian thanh toán.

Đồng thời hệ thống SIMO đã chủ động phát hiện, phát cảnh báo tới khoảng 4,6 triệu lượt khách hàng. Nhờ đó, hơn 1,5 triệu lượt khách hàng đã quyết định tạm dừng hoặc hủy giao dịch trước khi tiền được chuyển đi, qua đó ngăn chặn tổng giá trị giao dịch hơn 5,2 nghìn tỷ đồng.

Bên cạnh đó, chiến dịch làm sạch dữ liệu và xác thực sinh trắc học cũng đạt kết quả đáng chú ý. Tính đến ngày 26/6/2026, toàn ngành ngân hàng đã đối chiếu sinh trắc học hơn 162,9 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 2,6 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức, đạt 100% số tài khoản phát sinh giao dịch trên kênh số.

Hiện có 57 tổ chức tín dụng và 39 tổ chức trung gian thanh toán triển khai xác thực căn cước công dân gắn chip qua điện thoại; 64 tổ chức tín dụng triển khai thiết bị tại quầy; 22 tổ chức tín dụng cùng 7 trung gian thanh toán đã tích hợp chính thức ứng dụng VNeID.

Theo ông Hoàng Minh Tiến, trước tình trạng tội phạm công nghệ cao lợi dụng lỗ hổng bảo mật để vượt qua cơ chế xác thực sinh trắc học, cuối năm 2025 NHNN đã ban hành Thông tư 77/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung Thông tư 50/2024/TT-NHNN về an toàn, bảo mật dịch vụ trực tuyến trong ngành ngân hàng. Thời gian tới, NHNN sẽ tiếp tục hoàn thiện quy định, tăng cường giải pháp bảo đảm an toàn thanh toán và triển khai Kế hoạch phối hợp số 513/KHPH-BCA-NHNNVN với Bộ Công an về chống lừa đảo trực tuyến.

Trong khi đó, Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) vừa gửi đi thông báo cho biết, từ ngày 1/7 đã triển khai tính năng "Cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo" trên các kênh giao dịch điện tử.

Theo SHB, khi khách hàng nhập tài khoản nhận tiền, hệ thống sẽ tự động đối chiếu với danh sách cảnh báo của Bộ Công an, cơ quan nhà nước và các tổ chức liên quan để hiển thị cảnh báo nếu phát hiện dấu hiệu nghi ngờ.

Tính năng hiện được áp dụng trên ứng dụng SAHA, SHB Corporate Mobile và Internet Banking; đồng thời sẽ tiếp tục mở rộng trên toàn bộ kênh giao dịch điện tử. Ngân hàng này cho biết, lớp cảnh báo mới giúp khách hàng có thêm thời gian kiểm tra, xác minh thông tin người nhận trước khi chuyển tiền. Quyền quyết định tiếp tục hay dừng giao dịch vẫn thuộc về khách hàng. Ngân hàng cũng khuyến nghị người dùng không chuyển tiền theo hướng dẫn từ nguồn không rõ ràng, không cung cấp mã OTP, mật khẩu đăng nhập hoặc thông tin tài khoản cho người khác.

Anh Minh