SHB: Chủ động, tiên phong thực hiện chiến lược sáp nhập

Làn sóng sáp nhập trong ngành ngân hàng

Thời gian qua, NHNN đã liên tục triển khai các thương vụ chuyển giao bắt buộc (CGBB) nhằm tái cấu trúc hệ thống ngân hàng, đảm bảo sự ổn định của nền kinh tế. Cụ thể, GPBank đã được chuyển giao cho VPBank, trong khi HDBank tiếp nhận DongA Bank. Trước đó, MB tiếp nhận OceanBank, và Vietcombank tiếp nhận CB.

Đáng chú ý, trong giai đoạn đầu của quá trình này, một trong những ngân hàng đầu tiên tiên phong nhận sáp nhập là SHB. Hơn 10 năm trước, SHB đã tiếp nhận Habubank trong một thương vụ mang tính đột phá. Điều này không chỉ giúp SHB mở rộng quy mô mà còn đặt nền móng cho những thương vụ M&A sau này trong ngành ngân hàng.

Ban đầu, quá trình tiếp nhận Habubank không hề dễ dàng. SHB phải đối mặt với nhiều khó khăn, từ vấn đề nợ xấu đến tái cấu trúc danh mục tín dụng. Tuy nhiên, nhờ vào chiến lược quản trị chặt chẽ, SHB đã nhanh chóng kiểm soát tình hình. Đặc biệt, ngân hàng đã áp dụng nhiều biện pháp mạnh mẽ như trích lập dự phòng, thu hồi nợ, và tái cơ cấu doanh nghiệp vay vốn.

Sau 3 năm nhận sáp nhập, tỷ lệ nợ xấu của SHB đã giảm xuống dưới 3%. Đến năm 2021, ngân hàng đã tất toán toàn bộ trái phiếu Công ty Quản lý tài sản (VAMC) trước thời hạn, củng cố vững chắc nền tảng tài chính.

Việc SHB thành công trong thương vụ sáp nhập Habubank không chỉ thể hiện bản lĩnh của ban lãnh đạo mà còn chứng minh khả năng thích ứng với xu hướng tái cấu trúc ngành. Đến cuối năm 2024, SHB sở hữu tổng tài sản hơn 747 nghìn tỷ đồng, với dư nợ tín dụng đạt 534 nghìn tỷ đồng. Đây là kết quả minh chứng cho sự phát triển bền vững và hiệu quả của ngân hàng sau khi thực hiện các chiến lược tái cơ cấu.

Tầm nhìn chiến lược dài hạn của SHB

Không dừng lại ở việc sáp nhập HabuBank, SHB tiếp tục ghi dấu ấn với việc nhận chuyển giao Công ty Tài chính Vinaconex-Viettel, nay là SHBFinance, vào năm 2015. Quyết định này được đánh giá là táo bạo, một bước đi thể hiện tầm nhìn của Chủ tịch HĐQT SHB Đỗ Quang Hiển, nhất là trong bối cảnh thị trường tài chính tiêu dùng khi đó chưa thực sự phát triển mạnh mẽ.

Ban đầu, nhiều nhà đầu tư lo ngại về khả năng thành công của thương vụ này. Tuy nhiên, với tầm nhìn xa, SHB đã dần xây dựng SHBFinance thành một trong những công ty tài chính tiêu dùng có vốn điều lệ lớn nhất thị trường. Đến năm 2021, khi lĩnh vực tài chính tiêu dùng bùng nổ, SHB đã tận dụng cơ hội và thực hiện thương vụ chuyển nhượng SHBFinance cho Ngân hàng Krungsri của Thái Lan.

Krungsri là một trong năm tập đoàn tài chính lớn nhất Thái Lan, đồng thời thuộc Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) – tập đoàn tài chính hàng đầu Nhật Bản. Thương vụ này không chỉ mang lại nguồn thặng dư vốn đáng kể cho SHB mà còn mở ra cơ hội hợp tác quốc tế, nâng cao năng lực tài chính và công nghệ của ngân hàng.

Đến tháng 5/2023, SHB hoàn tất chuyển nhượng 50% vốn tại SHBFinance cho Krungsri, đồng thời chuyển đổi mô hình hoạt động của công ty tài chính này theo hướng chuyên nghiệp hơn. Đáng chú ý, đến năm 2024, Krungsri tiếp tục đề xuất mua nốt 50% vốn còn lại, thể hiện sự tin tưởng vào tiềm năng phát triển của SHBFinance.

Đặc biệt, SHB sẽ tập trung vào các mảng kinh doanh cốt lõi, tiếp tục đầu tư cho quá trình chuyển đổi, số hóa, mở ra nhiều cơ hội phát triển mới. Điều đó thể hiện tầm nhìn dài hạn, đặc biệt của người lãnh đạo SHB – Chủ tịch HĐQT Đỗ Quang Hiển.

Với nền tảng tài chính vững mạnh sau các thương vụ sáp nhập và chuyển nhượng thành công, SHB tiếp tục đặt ra chiến lược phát triển dài hạn, hướng tới kỷ nguyên số hóa và hội nhập quốc tế.

Năm 2024, SHB công bố chiến lược chuyển đổi toàn diện giai đoạn 2024-2028, với mục tiêu nâng cao chất lượng dịch vụ, tối ưu hóa quy trình quản trị và mở rộng thị phần. Trong đó, ngân hàng tập trung vào bốn trụ cột chính. Đó là: Cải cách cơ chế, chính sách nhằm tạo môi trường hoạt động minh bạch, hiệu quả; Lấy con người làm trung tâm, phát triển nguồn nhân lực chất lượng cao; Ứng dụng công nghệ số vào dịch vụ tài chính, nâng cao trải nghiệm khách hàng; Hướng tới phát triển bền vững, thúc đẩy mô hình ngân hàng xanh.

Lãnh đạo SHB cho hay: Kết quả ban đầu của chiến lược này rất tích cực. Đến cuối năm 2024, SHB đạt lợi nhuận trước thuế 11.543 tỷ đồng, tăng 25% so với năm trước và vượt kế hoạch Đại hội đồng cổ đông đề ra. Tỷ lệ chi phí hoạt động trên tổng thu nhập (CIR) giảm xuống còn 24,5%, thuộc nhóm thấp nhất trong ngành nhờ vào việc đẩy mạnh số hóa.

Không chỉ vậy, SHB cũng đảm bảo các chỉ số an toàn tài chính đạt chuẩn quốc tế. Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) duy trì trên 12% theo tiêu chuẩn Basel II, trong khi các tiêu chí về thanh khoản, rủi ro cũng được kiểm soát chặt chẽ theo Basel III.

Hành trình phát triển của SHB trong hơn một thập kỷ qua là minh chứng rõ nét cho khả năng tiên phong, bản lĩnh và tầm nhìn chiến lược dài hạn. Hòa mình trong dòng chảy lịch sử, là một phần của quốc gia, SHB sẽ tiếp tục bám sát định hướng của Đảng, Chính phủ và kiến tạo, lan tỏa những giá trị tốt đẹp tới người dân. Vững vàng với 4 trụ cột: Cải cách cơ chế, chính sách, quy định, quy trình; Con người là chủ thể; Lấy khách hàng và thị trường làm trung tâm; Hiện đại hóa công nghệ thông tin và chuyển đổi số; SHB lấy con người và văn hóa doanh nghiệp làm nền tảng của quá trình chuyển đổi mạnh mẽ và toàn diện; lấy khoa học công nghệ, hiện đại hóa làm động lực để bứt phá, dẫn đầu; đổi mới sáng tạo là chìa khóa để bước vào kỷ nguyên mới; lấy phát triển bền vững, ngân hàng xanh làm mục tiêu chiến lược dài hạn.

Với tinh thần không ngừng đổi mới mỗi ngày, SHB sẽ tiếp tục kiên định theo 6 giá trị văn hóa cốt lõi "Tâm – Tin – Tín –Tri – Trí – Tầm", cùng đất nước bước vào kỷ nguyên mới - kỷ nguyên vươn mình của dân tộc.

Anh Minh